中国股份制商业银行市场运营状况与投资发展策略分析报告

中国股份制商业银行市场运营状况与投资发展策略分析报告2023-2029年
【报告编号】: 392486
【出版时间】: 2023年3月
【出版机构】: 中研智业研究院
【交付方式】: EMIL电子版或特快专递
【报告价格】:【纸质版】: 6500元 【电子版】: 6800元 【纸质+电子】: 7000元

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章 2019-2022年中国银行业运行分析 17
节 2022年中国银行业运行分析 17
一、2022年银行业资产负债规模 17
二、2022年银行业存规模 17
三、2022年银行业资本充足率水平 17
四、2022银行业资产质量 18
五、2022年银行业风险抵补能力 24
六、2022年银行业金融机构盈利水平 25
七、2022年银行业流动性水平 25
二节 2022年中国商业银行运行分析 25
一、2022年商业银行资产负债规模稳定增长 25
二、2022年商业银行盈利水平持续向好 28
三、2022年商业银行资本充足率稳步上升 30
四、2022年商业银行流动性趋紧状况有所缓解 31
五、2022年商业银行资产质量总体保持稳定 32
三节 2022年1-12月中国银行业资产负债 34
一、2022年1-12月中国银行业资产规模 34
二、2022年1-12月中国银行业负债规模 34
三、2022年1-12月中国银行业所有者权益 34
二章 2019-2022年中国股份制商业银行运行分析 35
节 2022年中国股份制商业银行资产负债 35
一、2022年中国股份制商业银行资产规模 35
二、2022年中国股份制商业银行负债规模 35
三、2022年中国股份制商业银行所有者权益 35
二节 2022年中国股份制商业银行资产质量 36
一、2022年股份商业银行不良余额 36
二、2022年股份商业银行不良率 36
三节 2022年中国股份制商业银行税后利润 36
四节 2022年中国股份制银行从业人员和法人机构 36
一、2022年股份商业银行从业人员数 36
二、2022年股份商业银行法人机构数 37
五节 2022年1-12月中国股份制商业银行资产负债 37
一、2022年1-12月中国股份制商业银行总资产 37
二、2022年1-12月中国股份制商业银行负债规模 37
三、2022年1-12月中国股份制商业银行所有者权益 37
六节 2019-2022年上市股份制商业银行经营状况 38
一、 受益息差提升 盈利继续保持较快增长 38
二、 逾期增加 关注类快速上升 39
三、 新监管标准趋严 资本管理压力较大 40
四、 净利持续高增长 41
五、 三家银行不良"双升" 43
三章 中国股份制商业银行发展现状 45
节 中国股份制商业银行发展现状 45
一、当前我国股份制商业银行发展的主要特点 45
二、我国股份制商业银行面临的问题和障碍 46
三、股份制商业银行竞争实力大增 47
四、近50%股份制银行有民间资本介入 49
五、股份制商业银行发展中面临的挑战 50
六、股份制商业银行综合实力显著增强 52
七、股份制商业银行体制机制不断创新 52
八、股份制商业银行管理水平有效提升 52
九、股份制商业银行国际影响日益扩大 53
二节 利率市场化将成为股份制商业银行改变发展模式的关键因素 53
一、以利润大化为目标，构建真正的商业银行 53
二、加强商业银行产品定价体系的研究和实践 53
三、不断完善全面风险管理体系 54
四、强化客户基础，优化客户结构 54
五、推进金融创新 54
三节 国内主要股份制银行战略转型比较分析 55
一、招商银行战略转型 55
二、浦发银行战略转型 57
三、兴业银行战略转型 59
四、中信银行战略转型 60
五、民生银行战略转型 61
六、主要股份制银行战略实施效果分析 62
四章 "十四五"时期中国股份制商业银行面临机遇与挑战 64
节 "十四五"时期中国股份制商业银行面临的机遇 64
一、内需进一步增强 64
二、产业进一步升级 64
三、市场进一步深化 64
四、镇化进一步推进 64
五、节能减排进一步强化 65
二节 "十四五"时期中国股份制商业银行面临的新挑战 65
一、经济发展方式转变和经济周期波动带来的新挑战 65
二、宏观政策与监管政策变化带来的新挑战 65
三、融资脱媒和利率市场化进程加快带来的新挑战 66
四、同业竞争格局变化带来的新挑战 66
三节 "十四五"期间银行业面临的挑战 67
一、国内金融市场竞争加剧 67
二、银行的信用风险管理面临挑战 67
三、利率逐步市场化带来的挑战 68
四、金融脱媒现象给银行带来的挑战 68
四节 "十四五"时期中国银行业发展机遇与挑战 68
一、当前银行业发展面临的国内外挑战 68
二、十四五"时期中国银行业发展机遇与挑战 71
五节 低碳经济时代下商业银行所面临的机遇与挑战 72
一、低碳经济下商业银行的机遇 72
二、低碳经济下商业银行的挑战 76
五章 大型商业银行与股份制商业银行比较 79
节 大型银行与股份制银行存贷利差比较 79
一、存贷利差的定义、日均数据与样本选择 79
二、两类银行存贷利差的差异及原因 82
三、"以量补价"与中小企业 85
四、结论与局限性 88
二节 大型商业银行和中小型股份制商业银行的竞争力比较 89
一、商业银行竞争力评价体系的构建 89
二、竞争力指标的实证比较 90
三、实证结果综合评价 95
三节 大型银行与股份制银行制度差异与竞争力分析 96
一、由制度差异所带来的市场竞争力的差异 96
二、公司治理制度差异分析 96
三、激励与约束机制差异 97
四节 大型银行与股份制银行其他比较 98
一、组织机构比较 98
二、业务流程比较 99
三、市场反应机制比较 101
四、产品与服务创新机制的比较 102
五、绩效差异比较 103
六章 股份制商业银行资本金管理机制改革相关问题分析 106
节 商业银行资本金管理的现状 106
一、西方商业银行资本金管理的现状 106
二、中国商业银行资本金管理的现状 106
二节 中国股份制商业银行资本金管理面临的问题 107
一、利率和汇率风险提高对资本金的要求 107
二、资本金补充机制不完善 107
三、资本监管约束机制的不完善 108
四、同国际接轨问题 108
三节 制约股份制商业银行资本金管理的原因 109
一、资本金来源单一及数量不足 109
二、缺乏资本金使用管理机制 109
三、资本金的补充机制缺位 109
四、规模与资本状况不相匹配 110
四节 强化中国股份制商业银行资本金管理的总体框架 110
一、提高银行资产质量 110
二、增加资本内部积累 110
三、完善资本金管理考核机制 111
四、健全监管体制 111
五、建立顺畅的外源资本金补充渠道 112
七章 2022年12家股份制银行利润表与资产负债表 113
节 招商银行 113
一、2022年招商银行利润表 113
二、2022年招商银行资产负债表 114
三、2022年招商银行存余额 114
二节 中国光大银行 115
一、2022年中国光大银行利润表 115
二、2022年中国光大银行资产负债表 115
三节 中信银行 116
一、2022年中信银行利润表 116
二、2022年中信银行资产负债表 117
三、2022年中信银行存余额 117
四节 上海浦东发展银行 118
一、2022年上海浦东发展银行利润表 118
二、2022年上海浦东发展银行资产负债表 118
五节 深圳发展银行 119
一、2022年深圳发展银行利润表 119
二、2022年深圳发展银行资产负债表 120
三、2022年深圳发展银行存余额 120
六节 中国民生银行 121